【全民反诈】收手吧！网络投资全是诈骗！

每周电诈案件分析报告 5.7-5.14

全市共立电信网络诈骗案件环比上周立案数上升17.5%，涉案资金环比上周上升43.36%。市 反诈中心劝阻群众4664次，劝阻资金104.8万元，封停涉嫌诈骗QQ号码646个。

高发类诈骗案件分析

因受疫情影响，经济下行和就业压力加大，生产生活加速向网上转移，资金短缺的网民，被贷款诈骗；找不到工作的网民，被兼职刷单诈骗；经常网购的网民，被冒充客服和虚假购物诈骗；有投资意愿的网民，被引诱参与虚假投资理财和网络赌博，还有冒充公检法实施的诈骗案件时有发生，诈骗金额大，危害突出。

本周杀猪盘类诈骗、刷单返利类诈骗、贷款、代办信用卡类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗等诈骗类型案件持续高发，且涉案金额较大。

冒充领导、熟人类

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子冒充学校校长、教务主任、培训班老师等，以报名培训班需交纳学费为由，诱骗被害人进行转账汇款，实施诈骗。

典型案例：

5月3日，汉中市的姚女士在QQ上收到了一条信息，骗子使用该班物理老师头像及昵称，以交纳报名费为由，让姚女士转账3795元的费用，第二天又以交纳平板电脑押金为由，又让姚女士向对方提供的收款二维码扫码付款7800元。经核实才发现被骗，随后报了警，诈骗金额1万余元 。

杀猪盘类

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、Soul等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或APP发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。

典型案例：

5月4日，汉中市的耿先生通过“小蓝”APP认识一网友，并添加其为QQ好友，后一直在QQ上聊天，没过多久，该网友称自己投资炒股赚了很多钱，并声称要带耿先生一起赚钱，同时向其发送了一张二维码，耿先生识别二维码后进入了一个叫“中国体育彩票”的投资平台页面，该网友告诉耿先生在该平台上投资下注，可以帮她稳赚不赔，刚开始不大相信，但在在该网友的操作指引下耿先生先尝试充值了100元，不久后盈利了160元并成功提现到耿先生绑定的银行卡上，在对方的不停诱导下，尝到甜头的耿先生耿先生一次次加大投资，多次投注。当平台页面账户显示90多万元时，耿先生准备提现时却发现无法提现，当咨询“客服”时，对方以交纳个人所得税等为由，让耿先生继续转账，此时耿先生才意识到自己被骗了，一共被骗34万余元 。

贷款、代办信用卡类

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款、代办信用卡的广告信息，后冒充银行、贷款公司、金融公司的工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还款能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，从而实施诈骗。

典型案例：

5月6日，汉中市的衡先生通过支付宝APP里弹出的广告，一款名为“妙想借”的贷款APP,衡先生点击了这个广告进入了该款APP的下载页面，衡先生开始下载注册填写个人信息以及银行账号，并申请贷款，当申请成功准备提现时系统却提示银行卡号填写错误，资金被冻结，便咨询“客服”，对方以需要缴纳置卡金为由，让衡先生转账6000元，然后又以个人信用不良记录为由，让衡先生继续转账，衡先生先后转款2次，最终发现被骗，共计被诈骗1万余元 。

各县区网络电信诈骗发案 情况

受骗人群属性及特点

1

从受骗人群性别看

受骗人群中， 男性受害人占38.5%，女性受害人占61.5%。

2

从受骗人群年龄结构看

受骗人群中， 18岁以下的占比3.08%、 18-40岁之间的占比80 % 、40-60岁之间的占比16.92%。 18-40岁这部分人是最大的涉网人群,网上社交等活动频繁，信息泄露也较为严重，是诈骗分子重点攻击的对象。

3

从受骗人群文化层次看

受骗人群中，初中及以下学历的占比41.54%、中专学历的占比9.23%、高中学历的占比16.92%、大学 学历的占比32.31%。诈骗分子往往利用受骗人防范意识淡薄、防骗知识匮乏和对新型互联网软件应用功能识别力差等弱点步步设套，从而达到诈骗目的。

4

从受骗人群职业属性看

受骗人群中，学生 占比6.15%、农民占比6.15%、个体商户占比15.38%、职工占比16.92%、 其他职业占比23.08%、无业人员占比32.31% 。 受后疫情时代影响，人们网络求职和贷款需求不断增大，刷单返利、虚假贷款、投资理财类诈骗侵害人群不断增多。其中无业人员和其他职业在受骗人群中占到相当大的比例。

5

从受骗人群居住环境看

受骗人群中，居住城镇的占比47.69%、居住农村的占比52.31%。

6

从受骗人支付方式看

受骗人群中，被骗资金支付中的银行卡转账占比32.49%、微信转账的占比25.69%、二维码转账付款的占比15.46%、支付宝转账的占比14.68%、网银转账的占比11.68%。

警方提示：

网络刷单皆诈骗 网络贷款需谨慎 客服退款切莫信 网络交友防陷阱 陌生电话要警惕 可疑短信需注意 陌生二维码不扫 不明链接莫点击 不理不信不汇款 小心谨慎防万一 诈骗手段花样多 不懂就拨110

文章中出现的均为化名，请不要对号入座。

反诈预警劝阻专线：96110

（来源|汉中反诈）

编辑：龙 霄

审核：张 薇

签发：黄 莉

小蓝杯被爆，最惨的不是老板，是员工

跨年的那一天，瑞幸全体职工坐在椅子上，听着领导们的宏图壮志，评比着最佳优秀员工，大家聊着天展望着未来。2020年1月，瑞幸咖啡在国内的门店数达4910家，超过了星巴克，这无疑给员工打了一剂强心剂，直到1月31日，浑水的一份调查报道让瑞幸被舆论所注视。随后瑞幸造假被实锤，军心开始动摇。也许有朋友认为在这个案件中，亏损最大的是老板、投资者，但受伤更深的是员工，下面由小编我来给您慢慢解说。

首先从瑞幸咖啡的幕后大老板陆正耀说起，陆正耀曾在中关村创业，先后创立了两家公司，经营较为不错，挣了一些小钱，但是陆正耀的目标是赚大钱。

在2005年 ，受到美国AAA（汽车俱乐部）的启发，陆正耀创立了UAA，生意刚有所起色，但由于保监会的一纸规定，UAA的保险代理业务被关闭。经过长时间的摸索，2007年9月神州租车正式成立，为了竞争市场，神州租车发动了降价幅度在30%~50%的价格战，在朋友的帮助下筹集了2亿多美元的资金，有了钱，陆正耀又开始了价格战，逐渐占领了租车市场，在2014年九月神州租车在香港上市，上市融资后合伙人之一的黎辉减持了7.1%的股票，卖了3.96亿美元，其他控股人也陆续减持股票获利，但总有新的投资者加入，最终神州租车稳居国内租车行业老大的地位。但他并不满足，于是创办了神州专车，后来神州优车成立，并将原神州专车相关资产等置入，融资额高达57亿人民币，之后在新三板上市，后又开始故伎重演，靠打价格战来占领市场份额，再上市，之后就是割韭菜了。

在瑞幸的第一轮融资中，融资方都是自己人，大钲资本、愉悦资本和新加坡政府投资公司GIC，其中GIC是大钲资本请来的单纯出钱的LP，随后君联资本也入场了，君联资本是愉悦资本老板的前东家，讲到这里他们意图就易见了，为了圈钱。

如今离瑞幸“自我爆雷”已经过了两个月。这两个月，瑞幸遭受了大股东清仓、股价从20多美元跌至1-2美元、CEO钱治亚等多名高管下台.....

群众大多关注瑞幸的股价和未来，而瑞幸的小员工却未曾被注视。

在他们的故事里，在瑞幸当咖啡师，学不到太多的技术，像是一个“没有感情的按键”。瑞幸的高压政策、阵营划分，让他们透不过气。瑞幸的爆雷，甚至让他们感觉到大大地出了一口怨气。

以下是他们的真实故事：

老黄，瑞幸后台软件工程师，于2020年1月入职，5月离职。 在看到新闻，他的第一反应是“假消息”。公司出事那一天，他正和其他同事讨论技术问题，忽然看到有人在群里丢了链接。

大家第一反应，都认为这是个假消息。

公司里的一切看起来是那么正常。即便是消息蔓延开来的一周，同事依然该干啥干啥，只是偶尔会自发从网上了解一些关于公司的新闻。

入职的时候，肺炎疫情还没蔓延，20天内他接到三家大公司的录用通知，其中包括瑞幸。

招聘岗位是系统前端开发工程师，主要工作是给瑞幸做内部平台开发。当时瑞幸是大家眼中风头正劲的创业公司，我也觉得在这里工作前景会更加有希望。入职后工作氛围很好，团队成员间互相帮助，一切是那么和谐。正因如此，出事时他们几乎第一时间选择了忽视。可事件发酵速度之快，不容大家怀疑，慢慢地大家开始半信半疑起来。

周围有的同事还不甘心，苦苦死撑。

按照瑞幸的招聘要求，员工要过两个试用期才可以正式入职。我刚度过瑞幸的第一个试用期，也就是刚满三个月。但我选择了主动离开。

从小黄的故事中，我们看到了一名职工的无奈，对公司前景的担忧。一位居于高位的工程师尚且如此，更何况小职工了。北京瑞幸兼职咖啡师小张称：“造假曝光后，我们店爆单了”，入店的顾客有感激瑞幸割了美国韭菜的，有想着急用完优惠券的，大量的订单让员工痛苦不堪，而且店内有规定工作期间不得说话。

资本搅乱了咖啡的口味，如若没有资本的贪婪，正在飞速崛起甚至可能超过星巴克的瑞幸真的可以冠上“国咖之光”的名号，但可惜瑞幸从来都不是一家咖啡公司，因为它从没想过，如何做一杯好喝的咖啡。

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