非法吸收存款25亿余元 “高大上”公司原是“大忽悠”
来源:检察日报
在电台、电视台投放广告,为动车冠名,宣传无孔不入;商会会长,“慈善之星”,董事长被贴上一个个成功标签。
通过制造虚假表象,公司非法吸收5千余名被害人存款高达25亿余元——
“高大上”公司,原是“大忽悠”
上:卷宗装满12个行李箱;中:案件庭审现场;下:检察官出庭支持公诉
2018年2月9日,经山东省潍坊市潍城区检察院提起公诉,潍城区法院作出一审判决,对起诉书指控的犯罪事实全部予以认定,判处山东银河投资集团有限公司(化名)罚金50万元;判处韩海行有期徒刑九年零六个月,并处罚金40万元;判处王培亮有期徒刑九年,并处罚金30万元;其他34名被告人均被判处一年至五年不等的有期徒刑。判决后,多名被告人提出上诉。
2018年6月28日,潍坊市中级法院作出终审裁定,驳回上诉,维持原判。至此,这起在山东潍坊轰动一时的非法吸收公众存款案尘埃落定。
报警电话被打爆
2015年5月中旬的一天,潍坊市公安局潍城分局报警电话响起。打电话的是一个唐姓男子,他带着哭腔说:“警察同志,我的钱被银河公司骗走了,你们一定要帮我追回来!”
值班民警按程序进行了登记。没想到,接下来几天,这部报警电话几乎被打爆,来电者都在声讨银河公司。在这些报案人中,有的人将自己唯一的住房卖掉,将卖房款存入银河公司;有的人将积蓄全部投入后,又从银行贷款或从亲戚朋友手中借钱存到银河公司;还有的人把自己用于养老的积蓄和孩子准备结婚的钱都给了银河公司。报案人年龄下至未踏入社会的在校学生,上至耄耋老人,损失数额从几千元到几千万元不等。银河公司允诺给他们的存款利率高得惊人,月利率从3%到4%不等,最高的竟然达到6%。
公安机关迅速行动,经过缜密的前期侦查,2015年5月26日,潍坊市公安局潍城分局将该案立为刑事案件侦查,同时向全社会发出公告:如果还有未报案的群众,请携带存款的相关书证和身份证件到公安机关进行登记。短短几天时间,全国各地的被害人纷至沓来,到公安机关做笔录的有3000多人。
银河公司究竟有怎样的魔力,能获得这么多拥趸?
宣传铺天盖地,越传越神
银河公司的创始人是该公司董事长韩海行。这个六十多岁的男人没读过多少书,却经历丰富,先后涉足过不少行业。他从农村老家一路摸爬滚打到了城市,当过修理工,干过金融中介,直到2011年3月,他出资100万元成立了银河投资管理有限公司,自己当了老板。
银河公司从成立到案发,法定代理人和注册资本几经变更,但其经营范围一直是为客户作投资融资咨询。也就是说,银河公司并未获得金融业务许可证,不具有从社会上吸收资金的资质。
成立伊始,银河公司的主要业务是面向公司员工及其亲戚朋友进行融资咨询。从2014年初开始,将钱存进银河公司就能赚钱的消息不胫而走。但毕竟银河公司只是一家小企业,群众对其仍有疑虑。为了让公众放心把钱交出来,银河公司煞费苦心。
一方面,银河公司斥巨资展开广告宣传。在电台、电视台投放广告,街头散发传单,为一些车次的动车冠名,宣传可谓无孔不入。他们在广告中声称,自己是由政府支持组建的投资公司,以支持三农经济及中小型企业发展为方向,普通民众将资金投入其中,既能获得每月3%的利息,还可以随用随取,没有任何风险。韩海行也经常出现在投资类访谈节目中,畅谈公司辉煌业绩,向受众传授投资理财之道。他曾在节目中郑重其事地告诫说:投资有风险,要选择银河公司这种有社会责任感的公司。
另一方面,银河公司致力于将韩海行包装成一个诸多荣誉加身的成功企业家。潍坊企业家俱乐部荣誉会长、潍坊市工商联企业发展促进商会会长、中国企业商协会副会长、潍坊市工商联12343民生服务业商会副会长、慈善总会“慈善之星”、中国水墨书画院潍坊银河分院院长等等,这些大大小小的头衔在银河公司的宣传册里分外醒目,配图都是韩海行参加一些高端论坛时的留影。2014年11月16日,在银河公司投资的银河大厦奠基仪式上,银河公司郑重宣布:将正式准备筹建银行,韩海行出任筹建工作小组副主任。
铺天盖地的宣传之后,公众对银河公司的信任度明显上升,纷纷将钱款存入银河公司提供的韩海行个人银行账户,换回一张收据大小的“存款凭条”,每月15日凭这张凭条收取利息。
一些尝到甜头的储户通过向韩海行毛遂自荐或者熟人介绍,成为银河公司的兼职业务员。他们现身说法,吸引身边的亲戚朋友、同事邻居到银河公司存款。很多人赚到了钱,觉得越来越踏实,投入也越来越多。
利息不兑付,储户慌了神
2015年4月,一些投资人发现当月的利息没有及时兑付,同时传出银河公司资金出了问题的消息。他们急忙到银河公司准备将钱取出,到了门口却发现,银河公司已大门紧锁。门上贴着一张通知,内容是银河公司将搬到高新区,利息会在下个月准时打到大家的银行卡里,公司对投资者的承诺一定会兑现,请大家放心。
一个月后,利息依然没有到账,银河公司所说的高新区办公地点也同样是“铁将军”把门。几名兼职业务员劝慰情绪激动的投资者:银河公司新建的网络还没有通,等网络好了,大家的钱保证一分都不会少。
这种苍白无力的保证并没有起到太大作用,银河公司要倒闭的传闻更多了。2015年5月初,韩海行的妻子、银河公司总经理王培亮专门组织了一场回馈老客户活动。活动中,她发表了慷慨激昂的演讲:“银河公司一直运转良好,那些造谣的人迟早会受到法律追究。公司正在积极筹备上市,银行也很快就会成立。”之后,律师宣读了声明,保证承诺具有法律效力。
然而,随着不断有人报案和公安机关立案侦查,闹剧终归还是闹剧。
2015年5月27日,侦查人员在一家宾馆内将韩海行和王培亮抓获,银河公司主要管理人员和业务员也相继落网,银河公司的面纱被撕开,其非法吸收公众存款的本来面目显露出来。
接受讯问时,韩海行供述:“我们公司吸收公众存款没有经过任何机关批准,我也知道这样做是超范围经营,已经涉嫌犯罪了,但觉得只要不给这些投资人造成经济损失问题就不大,所以就一直这样对外融资。”
据韩海行供述,银河公司自称有保障的经营模式,不过是从社会吸收资金后向外贷款,“个体或者公司到我们公司申请借款,我们负责审查风险,经我签字同意后签订合同,把款项贷给申请人。如果到期没有还款或者没还清,我们就将合同带回公司保管,过段时间再去要钱,直到要完钱,这个贷款就结束了。”对银河公司来说,贷款的风险防控基本不存在,一些公司员工甚至与他人串通伪造用途进行贷款。由于缺乏后续跟进和救济机制,贷出的很多款项根本无法收回。
进一步侦查发现,银河公司大肆宣传的上市和组建银行,只是花钱请中介机构操作,轰轰烈烈的奠基仪式后并没有任何实质性进展。而银河公司为扩大影响力,每年花费上千万元用于广告宣传。韩海行参加的那些高端论坛,大都是花钱买的入场券,而那些数目繁多的头衔和荣誉称号背后,多半也是银河公司自己设立的山寨机构。
12个行李箱装满卷宗
2015年12月4日,公安机关将韩海行等39人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案移送潍城区检察院审查起诉。2016年1月19日,该案上交至潍坊市检察院审查起诉。
作为潍坊建市以来数额最大的涉众型经济案件,该案引起社会广泛关注。潍坊市检察院调集精干力量,成立了以公诉二处副处长隋宝玲为组长、两级检察院业务骨干为成员的办案组。该案案卷材料多,为盛装卷宗材料用了12个行李箱。经过一个多月的加班加点,办案组完成了对犯罪嫌疑人的讯问和被害人陈述的整理工作。
通过阅卷和讯问,办案组及时发现了案件证据上的薄弱环节:一方面,公安机关指控犯罪嫌疑人从2015年4月1日开始涉嫌集资诈骗罪的证据不足;另一方面,追究银河公司一些工作人员的刑事责任缺乏依据。侦查机关认为:把2015年4月1日作为集资诈骗的起点,是考虑到银河公司在此之前一直能够按照约定利息及时兑付,将认定银河公司资金链断裂的时间点尽可能后移,能最大程度上保障犯罪嫌疑人的权利;而对于未吸收存款的工作人员,鉴于他们客观上对银河公司吸收存款起到了帮助作用,也应追究其责任。
检察机关则认为:银河公司在被查处之前一直处于正常经营状态中,作为一个持续性的行为,人为设定一个构罪时间点,有客观归罪之嫌。构成集资诈骗罪必须符合相关司法解释规定的八种情形之一,而本案中,公安机关经过侦查,韩海行名下除一套个人住房外,没有其他数额较大的财产,在被抓获时,他只随身携带了少量现金和生活必需品。韩海行将吸收的款项全部用于投资经营支出,既无隐匿、转移行为,也无肆意挥霍的行为。至于银河公司一般工作人员,因为不参与公司经营,每月只领取基本工资,不宜作为犯罪处理。
最终,双方达成共识,由公安机关对银河公司从建立到案发的会计账目进行重新审计,对一般工作人员由公安机关撤回起诉作撤案处理。
2016年7月8日,潍坊市检察院将案件交回潍城区检察院审查起诉。7月18日,潍城区检察院以被告单位山东银河投资集团有限公司、被告人韩海行等涉嫌非法吸收公众存款罪向潍城区法院提起公诉。起诉书指控:被告单位山东银河投资集团有限公司及其分公司以投资理财为名,以承诺还本付息,高额返利为诱饵,向社会公众吸收存款;同时,以支付高额提成方式激励公司员工及相关社会人员向社会公众宣传,吸引公众到被告单位存款。自2011年3月至2015年5月26日,被告单位山东银河投资集团有限公司及其分公司共向5000余人吸收资金共计人民币25亿余元,给存款人造成损失共计人民币7亿余元。
2017年11月30日,为保证众多被害人能顺利旁听,潍城区法院专门租用会展中心的场地公开开庭审理此案,同时,庭审过程在网络同步直播。2018年2月9日,潍城区法院依法作出判决,随后多名被告人提出上诉。2018年6月28日,潍坊市中级法院作出终审裁定,驳回上诉,维持原判。(郭树合 晓高)
山东潍坊一社区被曝集资千万建办公楼,使用一年多拆除
募集资金耗费千万元修建一幢4层高的办公楼,投入使用1年零3个月即被拆除。近日,山东潍坊奎文区北海路街办胡西社区居民向记者反映了这一情况。
建成不久后被拆除的胡西社区服务中心办公楼 本文图均为 山东电视台视频截图(除注明外)
对此,潍坊市奎文区委宣传部工作人员证实,胡西社区服务中心办公楼由该社区合作社——南胡住西经济专业合作社向股民自筹资金建成,2017年9月投入使用,2019年1月开始拆除。
奎文区北海路街道办事处党委办公室工作人员表示,上述办公楼2016年开工建设时,所处位置就已属于棚改拆迁区。
处于棚改拆迁区,为何要新建办公楼?2018年12月29日,胡西社区通过微信公众号发文称,社区服务中心办公楼是临时建筑,此前旧办公楼年久失修、社区环境卫生也需要整治。
胡西社区还称,拆除办公楼是基于合作社棚改拆迁政策的变动做出的适时调整,“综合楼(即社区服务中心)肩负的历史使命也完成,它的阶段性华丽转身,为早日开工建设、居民早日回迁奠定了基础。”
记者了解到,胡西社区服务中心办公楼仅拆除、搬迁、另寻办公场所及部分补偿费用,合计花费已900万元。截至发稿前,股民本金仍未退还。
胡西社区主任戴伟奇在接受山东电视台采访时表示,目前办公楼还没完成拆迁,具体损失不清楚,拆完后会由财务人员核算。
社区集资开建办公楼
2019年1月,位于潍坊市中心的奎文区胡西社区服务中心办公楼开始拆除。
2019年1月,办公楼被拆除。
胡西社区居民王明(化名)告诉记者,该大楼2016年春天挖槽开工,同年6月曾向居民募集建设资金。
胡西社区居民向记者提供的一份“社区服务中心办公楼集资方案”(以下简称集资方案)显示,胡西社区服务中心办公楼位于五洲时代城拆迁区,占地面积5000平米,设计4层,建筑面积共20000平米,由南胡住西经济专业合作社筹建。
集资方案称,该办公楼预计一层建有沿街商铺60间2000平米,室内停车位100个,二、三、四层全部为多功能商业区;集社区服务中心、老年活动中心、社区医院等于一体。除胡西社区、南胡住西经济专业合作社自用4000平米外,其余全部对外出租。建成后扣除税金、管理费用,每年预计可获纯利润400万元。
集资方案还介绍,社区服务中心办公楼预计使用年限10年左右,建设预算资金(含土建、钢构、消防、装修)1500万元。因合作社没有建设资金,面向全体合作社股民募集资金建设。按照每股1万元计算,股民可参与募资1-5万元。每股每年保证不低于10%年终分红。集资使用期限3-5年,3年后可自由退还本金,本金至该建筑拆迁全部退还。
记者了解到,2016年夏天,胡西社区多位居民参与集资建楼。该社区居民提供的“集资协议”显示,此次集资是根据2016年6月召开的南胡住西经济专业合作社股民代表大会决议和股民户代表意见展开的,目的是为让股民参与合作社发展,积极参与社区规划建设。集资对象为认同合作社经营模式和发展理念,支持合作社决议的股民个人,集资采取自愿原则,每1万元为1股,每个股民最多可集5股。
“集资协议”明确,集资款专用于胡西社区服务中心办公楼建设。该项目建设完毕交付使用后取得的收益,由参与集资的股民按照集资比例进行分配。参与人在集资后的两年内不得退股,两年内若需退股,应提前3个月向集资建设管理委员会提出书面申请。
“集资属于零风险投资,无论项目盈利亏损,甲方(合作社)都保证乙方(参与集资的股民)按时领取收益,到期还本。”“上述协议明确表示。
建设期间曾因非法占地被处罚
小小社区为何有“实力”筹建办公大楼?
据《大众日报》等公开报道,胡西社区前身为南胡住西村。该社区地处繁华区域,距离潍坊市政府直线距离仅1公里,区位优势明显,曾是潍坊著名的“黄金城中村”。
地处潍坊市中心的胡西社区。
作为昔日村集体经济的载体,南胡住西经济专业合作社由2012年4月注册成立。
工商资料显示,该合作社注册资金6850余万元,法定代表人戴晓波即胡西社区现任党委书记、合作社董事长。合作社股东为包括戴维刚在内的1761名农民成员,对外投资有潍坊胡西置业有限公司、潍坊市胡西文化传媒有限公司和潍坊市正邦物业管理有限公司。
在胡西社区,居民凑钱开发项目并非孤例。据齐鲁网报道,早在2017年2月,占地约5000平米的胡西市场开张运营。胡西市场管理办公室主任戴维强表示,此前社区这片空地一直闲置,经股民们讨论,大家有钱的出钱,有力的出力,自发组织建成市场。
胡西市场建成之际,胡西社区服务中心办公楼项目也在紧张推进。
胡西社区微信公众号介绍,2017年1月,时任奎文区委书记李辉来到在建的社区服务中心办公楼工地调研,听取社区党委书记戴晓波的工作汇报。
不过,有胡西社区居民反映,社区服务中心办公楼从动工之日起,就存在非法占地、手续不全等违建问题。
一份由胡西社区居民提供的潍坊市国土资源局行政处罚决定书(潍国土资行罚字〔2017〕05号)显示,该局曾于2016年4月对南胡住西经济专业合作社违法占地进行立案调查。
上述文件披露,南胡住西经济专业合作社于2016年4月擅自占用本经济专业合作社集体建设用地4661平方米,建筑面积18644平方米的行为(符合潍坊市土地利用总体规划),违反了《土地管理法》第六十条第一款规定。
文件称,潍坊市国土资源局于2016年6月依法下达《行政处罚告知书》和《行政处罚听证告知书》,南胡住西经济专业合作社未提出申辩和听证要求。2017年7月,潍坊市国土资源局决定对该合作社非法占地给予行政处罚。
具体处罚内容包括将非法建设占用的4661平方米退还、没收非法占用土地上的房屋18644平米。同时,对非法占用的建设用地处以每平米20元的罚款,共计罚款93220元。
此外,2018年9月,潍坊市规划局通过市政务服务热线作出的答复文件称,胡西社区服务中心办公楼未在该局办理相关规划手续,该社区涉嫌违法乱建的问题已移交给潍坊市城市管理局。
影响净地征收被拆除
尽管涉嫌违建,胡西社区服务中心办公楼依旧落成。2017年9月3日,该办公楼投入使用,楼顶挂牌“胡西社区党群服务中心”。
胡西社区微信公众号相关文章介绍,考虑到要壮大集体经济,增加收益,社区、合作社领导班子将此项目一楼全部招商引资;二楼作为业务办理窗口为居民提供各类日常服务;三楼作为办公室、会议室以及档案室,用于工作会议以及居民会议场所;四楼作为活动中心,用于重大节日庆典活动以及重要会议场所,为居民全天开放。另建有老年公寓就近安置村里老人,胡西生态餐厅负责老人们的一日三餐。
多位胡西社区居民告诉记者,办公楼建成后,参与集资的股民收到过相应的分红。不过,令很多人没有想到的是,大家刚刚尝到点“甜头”,社区棚户区改造按下“快进键”。
奎文区政府官网相关信息显示,2018年1月,北海路街道公布当年的重要民生决策执行方案,首要内容就是加快胡西社区棚户区改造进程。
另据微信公众号“胡西社区”介绍,辖区内建筑密度大、使用年限久、房屋质量差、污水井时常堵塞、居民日常用水困难,整体居住环境不容乐观,居民对提升改造居住环境的呼声极高。
“想要彻底改善胡西社区‘脏、乱、差’的居住环境,拆迁成为解决这一现状的唯一途径。”微信公众号“胡西社区”称,十来年的多次集中拆迁无果,剩余的六栋楼房、1096间平房应拆未拆,折射出南胡住西经济专业合作社棚改拆迁困局。因此,经南胡住西经济专业合作社申请,该区域纳入奎文区2018年棚户区改造计划。
奎文区委宣传部微信公众号“奎文发布”信息显示,2018年6月25日,南胡住西经济专业合作社棚改拆迁正式启动。此次棚户区改造项目总占地260亩,涉及居民562户,股民人数多达2000人。
因脏乱差,胡西社区被纳入2018年棚改计划。胡西社区微信公众号 图
多位胡西社区居民告诉记者,2018年11月30日,胡西社区召开由国土、规划、住建、消防、街道办等部门参与的棚改项目推进会议,会议上宣称因社区服务中心综合办公楼影响净地征收,将会拆除。
2018年12月29日,胡西社区通过微信公众号回应,拆除办公楼是基于合作社棚改拆迁政策的变动做出的适时调整,“综合楼(即社区服务中心)肩负的历史使命也完成,它的阶段性华丽转身,为早日开工建设、居民早日回迁奠定了基础。”
办公楼拆除后,其所在区域将由南胡住西经济专业合作社与另外两家房地产企业联合开发住宅和商业项目。
股民本金、商户租金尚未退还
2019年1月,使用仅1年多的胡西社区服务中心办公楼全面开拆。
根据胡西社区微信公众号发布的内容,社区服务中心办公楼系临时建设而成。该项目依据前期社区进行的民意调查,经社区“两委”会、股民代表大会多次研究酝酿,并结合了社区下一步整体棚户区拆迁改造,其同时作为拆迁合作开发商及施工方的办公临时场所。
早在2016年6月,南胡住西经济专业合作社在向全体股民募集建设资金时,集资方案第一句就提到“胡西社区服务中心办公楼位于五洲时代城拆迁区”。
处在拆迁区为何还要新建大楼?
办公楼落成之前,胡西社区与南胡住西经济专业合作社共同使用原南胡西住村委办公楼,旧办公楼建于1988年,分上下两层,建筑面积600平方米。
“胡西社区”表示,2015年,南胡住西经济专业合作社对该楼进行了改造加固,但是由于年代久远、房型设计不科学等问题,已不适应现代化社区建设,社区大部分为民服务项目也无法具体落实,导致服务质量、服务水平与先进社区相比存在较大差距。由于办公楼位于浙鑫置业一期项目地段即将拆除,社区同时面临着无办公场所,需找房搬迁的实际难题。
文章还提到,办公楼用地约10亩左右,属于南胡住西经济专业合作社棚户区拆迁改造区域。这块区域当时垃圾遍地、污水洪流、小菜园垃圾站违建帐篷连成了片,给周边社区居民日常生活带来了极其恶劣的影响,每年都有不间断的市长投诉热线与创城问题整改通知单下达社区,社区党委每年都要集中投入大量的人力物力财力进行集中整治。社区居民代表多次强烈要求彻底解决问题。
据胡西社区居民反映,两年前合作社向大家集资建楼,实际募得金额并不确切,但办公楼造价肯定超过千万。对此,胡西社区主任戴伟奇回应称,集资了1000多万时办公楼主体就建好了。胡西社区党委委员戴维梅回答记者称,办公楼总体造价大概2000来万。
眼下,这幢由胡西社区多位居民“自掏腰包”建成的大楼被拆除,这将给社区带来怎样的损失,此前集资方案承诺的分红和本金又将如何处理?
1月3日,南胡住西经济专业合作社贴出的一份公示称,办公楼拆迁,从潍坊清颐置业有限公司借款500万元,借款月利率2%,此借款专项用于合作社办公楼的拆迁补偿及搬迁费用。合作社及社区办公楼因拆迁需搬迁新址,现与潍坊金宝园置业有限公司商议,使用其办公楼作为临时办公场所,先预交20万元的订金。
该公示还算了一笔拆除的费用。经工程部对拆除人工费用、运输费用等进行预估:主体框架拆除约170万元,玻璃幕墙及二楼装修拆除约25万元,三楼与四楼装修拆除约22万元,空调拆除约35万元,消防拆除约35万元,LED屏、监控、日光料理中心拆除约6万元,搬家费用约3万元;拆除费用总计约300万元左右。
公示中提到,因办公楼拆除,鉴于商户们缴纳房租未到期,需退还租金。同时,对于已装修的商铺,进行合理的装修补偿,经财务核算,在原有的补偿基础上需要追加80万元。
上述公示披露的花费资金总计共900万元。
合作社原本研究决定在2019年1月1日开始给商户退租金,但截至1月16日,股民本金和商户租金仍未退还。
一位王姓股民向记者表示,目前股民本金还没有退还,合作社答复称等办公楼拆除完成后将退还本金。目前,办公楼已从四层建筑拆除到只剩一层,预计不久便拆除完毕。
另一戴姓股民称,办公楼租户的租金也未退回,合作社说年前可能退还,“(经济损失)现在还没有公开的数据,他们(社区和合作社)也回避不说。”
胡西社区主任戴伟奇则在接受山东电视台采访时表示,目前办公楼还没完成拆迁,具体损失不清楚,拆完后会由财务人员核算。
(来源:澎湃新闻)
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